年輕人不需要考慮退休計畫？存退休金的年紀從目標設定開始？
談到退休，多數人會覺得很遙遠，應該是 50 歲後再來打算的事，畢竟現在繳房貸、車貸、創業、養小孩都來不及，哪有時間考慮退休計畫？但退休金可能是人生最大一筆的目標，沒有足夠時間很難準備周全，到頭來只能遷就縮衣節食，與想像中享受人生的退休生活天差地遠。
分類 家庭與個人理財
客戶案例 ：夫妻創業壓力大到想離婚，財務顧問如何協助創造理財安全感？
不婚不生，幸福一生？很多人對於養小孩花費卻步，但頂客族也會有自己的財務問題要面對。我是哲茗，擅長協助夫妻、家庭進行財務規劃，這次要分享的客戶案例就是一對不打算生小孩的夫妻，如何在生命轉彎後面對一連串財務難題，而我又該如何協助呢？
第二戶限貸令上路！想換房，除了貸款成數還要注意什麼？
今年六月央行推出了新的限貸令，以抑制房地產市場過熱，對於第二戶房貸進行了更嚴格的限制，並取消了寬限期。對於想換屋、有自住需求民眾來說，會造成哪些影響？又該考慮哪些條件？以下透過案例故事來做詳細分析，盤點換房過程需注意的關鍵事項，確保換房計畫順利進行！
利變型終身壽險優缺點是什麼：3類人要謹慎投保！
最近協助企業主的個人財務規劃，不少人選擇了利變型終身壽險保單，卻發現報酬率不如預期，同時還造成資金調動的困擾。
「利變型壽險」是什麼？有什麼優缺點？哪些人適合買這張保單？讓我們分析利變型壽險的結構，幫助你更了解自己是否需要這張保單！
客戶案例：沒有財務顧問一樣能過，為什麼我需要財務顧問？——獨生女YJ的隱憂
許多人認為只要收入穩定，生活就能過得去，但沒有一個清晰的財務規劃，具體上可能每次存錢計畫都功虧一簣；心理上又對財富累積有無盡焦慮。
財務顧問的角色定位，以及最怕遇到的 5 種客群
定方財務顧問團隊陪伴許多客戶重整財務狀況，並依照步驟執行調整後的財務規劃，過程中許多客戶回饋的改變，都讓我們非常有成就感。然而執業過程也會遇到一些感到挫折的時候，這次來跟大家聊聊，定方諮詢和實際顧問的過程，統整出「最具挑戰 aka 最怕遇到」的 5 種客戶類型
美元創新高！解約舊美金保單划算嗎？
美元對台幣的匯率居高不下，過往在低利環境下購買的美元保單，雖然沒有賺到太多利息，卻有10%左右的匯差空間。因此從2023年起掀起了一波美元保單解約潮，保戶將資金轉投更高利率的商品，或是換回台幣獲利了結。
理財顧問是詐騙嗎？財務顧問能為你做什麼？揭秘專業服務內容
很多人聽到理財顧問、財務顧問，第一反應就是：「詐騙嗎？」其實也情有可原，畢竟投資群組詐騙新聞層出不窮，防不勝防。
月配息股票好嗎？高股息很香？存股族先了解這些優缺點！
台灣股民瘋高股息！近年以來，只要名字冠上「高股息」兩個字，往往成為資金追捧的標的。最近常上新聞版面的ETF 00940，因為主打低單價（同樣的錢可以買比較多張）、月月配（每個月都有錢拿），募集時火熱到金管會都出面關切。
存款越多就能解除金錢焦慮嗎？也許需要的是「理財安全規劃」
明明存款不少、生活無虞，還是對金錢感到焦慮？為什麼存款逐漸增加，擔憂卻沒有減少，反而還是擔心不夠？但真的存款越多，就能減輕焦慮嗎？