生命週期 / 目標日期基金是什麼？實踐財務自由必知的投資策略
你曾經想過有一天可以不用為錢工作，每天過自己想要的生活嗎？這正是「財務自由」的模樣。但要實現這個目標，提早做好退休金準備才是關鍵。
分類 家庭與個人理財
50歲起黃金十年啟動退休規劃，4Ls框架助你掌握安心老後關鍵
退休，是一場不容重來的長跑，尤其是在你踏入「退休倒數10年」之際。這 10 年，是你退休財務規劃的最後衝刺期，更是你重新定義未來生活樣貌的關鍵時刻。
40歲才存退休金來得及嗎？補足退休缺口的3個關鍵
台灣即將步入老年化社會，「退休」議題受到大眾的重視，尤其現在幾乎沒有「養兒防老」的觀念，如何照顧好自己，過上有品質、有尊嚴的退休生活，通常是每個家庭最大的理財目標。
客戶專訪｜「不是賺更多，而是用更久。」當財務規劃成為五口之家的幸福靠山
想給孩子最好的，是許多父母的夢想，執行起來卻很辛苦：房貸、教育費、保險費輪番上陣，還有補習費、才藝班等支出，賺錢速度永遠趕不上，存款遲遲長不大怎麼辦？
其實，很多家庭都有類似不安。即使收入不錯，但不確定能一直維持現在的生活品質嗎？萬一發生意外，如何保障孩子的生活？柏安（化名）和宜君（化名）這對夫妻也曾是這樣，直到他們遇見了財務顧問，才發現——財務規劃，不是富豪的專利，而是每個家庭都該擁有的導航系統。
海外置產退休養老比台灣輕鬆？買房前必看5大挑戰提醒
隨著海外買房退休熱潮興起，加上近年物價上漲、醫療資源壓力增加，讓更多人計劃退休後移居海外享受異國生活。但海外退休真的如想像美好嗎？必須先考慮哪些事？這篇文章提供全面性的分析。
理財規劃、財務顧問費用怎麼算？一次搞懂市場行情與收費標準
是否曾擔心找財務顧問會有隱藏費用，或者顧問立場不客觀？定方自成立 3 年以來，已累積了許多忠實客戶。當我們詢問客戶為什麼選擇定方時，答案中最常被提到的一點是：
定方不銷售金融商品，財務規劃服務收費透明，顧問立場客觀。
這樣的服務模式讓客戶可以完全放下對「利益衝突」的疑慮，專心與我們一起規劃財務目標。
獨立理財顧問與理專、保險業務的關鍵差異
當我剛開始做獨立財務顧問的時候，在一些社交場合，當對方聽到我的職業時，通常會出現 3 階段的反應：
1.喔～露出恍然大悟或知道了什麼的表情。
2.展現出有點戒備的神情。
3.最後跟我說：「理財顧問很棒啊！我之後有需要再找你」（可是他其實還不知道我在做什麼）
終身醫療險有必要嗎？改買定期險讓你多存675萬！
終身醫療險真的像業務員說的這麼划算嗎？「繳20年就保障終身，如果沒用到會退你保費，超划算的。」、「趁年輕的時候買，老的時候會感謝年輕的自己。」
AI崛起-個人工作者如何運用AI經營個人品牌
身處AI時代，個人工作者若想在競爭激烈的市場中脫穎而出，善用AI工具已成為不可或缺的能力，運用AI絕對能大幅提升工作效率。
為什麼與財務顧問首次面談前，需要30分鐘免費線上諮詢
不涉及產品銷售的財務規劃在英國、美國、澳洲比較普及，目前在台灣的認知程度還比較低。在正式服務前，簡易溝通了解需求，是一個確認顧問與客戶認知的重要環節。