
手上有100萬如何理財?這樣做找出適合的投資組合?
擁有第一個100萬,對很多人來說是重要的財務里程碑,不論這是省吃儉用存下來的、長輩贈與、佛心老闆發的,都讓我們站在一個規劃未來、啟動理財很好的出發點。那麼該如何運用這筆錢,才能兼顧風險控管與資產增值呢?
擁有第一個100萬,對很多人來說是重要的財務里程碑,不論這是省吃儉用存下來的、長輩贈與、佛心老闆發的,都讓我們站在一個規劃未來、啟動理財很好的出發點。那麼該如何運用這筆錢,才能兼顧風險控管與資產增值呢?
工作穩定,就能安穩過一輩子嗎?如果家裡有變故急需用錢,你扛得住嗎?這次訪談中,邀請本來從沒好好思考過自己缺不缺錢的珮雯,卻因為家人生病以及購買預售屋後,開始意識到「似乎該好好規劃財務了!」在查爾斯的陪伴之下,她逐漸改變看待金錢的角度,對未來更有掌控感。
你曾經想過有一天可以不用為錢工作,每天過自己想要的生活嗎?這正是「財務自由」的模樣。但要實現這個目標,提早做好退休金準備才是關鍵。
退休,是一場不容重來的長跑,尤其是在你踏入「退休倒數10年」之際。這 10 年,是你退休財務規劃的最後衝刺期,更是你重新定義未來生活樣貌的關鍵時刻。
台灣即將步入老年化社會,「退休」議題受到大眾的重視,尤其現在幾乎沒有「養兒防老」的觀念,如何照顧好自己,過上有品質、有尊嚴的退休生活,通常是每個家庭最大的理財目標。
想給孩子最好的,是許多父母的夢想,執行起來卻很辛苦:房貸、教育費、保險費輪番上陣,還有補習費、才藝班等支出,賺錢速度永遠趕不上,存款遲遲長不大怎麼辦?
其實,很多家庭都有類似不安。即使收入不錯,但不確定能一直維持現在的生活品質嗎?萬一發生意外,如何保障孩子的生活?柏安(化名)和宜君(化名)這對夫妻也曾是這樣,直到他們遇見了財務顧問,才發現——財務規劃,不是富豪的專利,而是每個家庭都該擁有的導航系統。
隨著海外買房退休熱潮興起,加上近年物價上漲、醫療資源壓力增加,讓更多人計劃退休後移居海外享受異國生活。但海外退休真的如想像美好嗎?必須先考慮哪些事?這篇文章提供全面性的分析。
是否曾擔心找財務顧問會有隱藏費用,或者顧問立場不客觀?定方自成立 3 年以來,已累積了許多忠實客戶。當我們詢問客戶為什麼選擇定方時,答案中最常被提到的一點是:
定方不銷售金融商品,財務規劃服務收費透明,顧問立場客觀。
這樣的服務模式讓客戶可以完全放下對「利益衝突」的疑慮,專心與我們一起規劃財務目標。
當我剛開始做獨立財務顧問的時候,在一些社交場合,當對方聽到我的職業時,通常會出現 3 階段的反應:
1.喔~露出恍然大悟或知道了什麼的表情。
2.展現出有點戒備的神情。
3.最後跟我說:「理財顧問很棒啊!我之後有需要再找你」(可是他其實還不知道我在做什麼)
終身醫療險真的像業務員說的這麼划算嗎?「繳20年就保障終身,如果沒用到會退你保費,超划算的。」、「趁年輕的時候買,老的時候會感謝年輕的自己。」