分類 家庭財務規劃

最近協助企業主的個人財務規劃，不少人選擇了利變型終身壽險保單，卻發現報酬率不如預期，同時還造成資金調動的困擾。 「利變型壽險」是什麼？有什麼優缺點？哪些人適合買這張保單？讓我們分析利變型壽險的結構，幫助你更了解自己是否需要這張保單！

許多人認為只要收入穩定，生活就能過得去，但沒有一個清晰的財務規劃，具體上可能每次存錢計畫都功虧一簣；心理上又對財富累積有無盡焦慮。

美元對台幣的匯率居高不下，過往在低利環境下購買的美元保單，雖然沒有賺到太多利息，卻有10%左右的匯差空間。因此從2023年起掀起了一波美元保單解約潮，保戶將資金轉投更高利率的商品，或是換回台幣獲利了結。

很多人聽到理財顧問、財務顧問，第一反應就是：「詐騙嗎？」其實也情有可原，畢竟投資群組詐騙新聞層出不窮，防不勝防。

台灣股民瘋高股息！近年以來，只要名字冠上「高股息」兩個字，往往成為資金追捧的標的。最近常上新聞版面的ETF 00940，因為主打低單價（同樣的錢可以買比較多張）、月月配（每個月都有錢拿），募集時火熱到金管會都出面關切。

明明存款不少、生活無虞，還是對金錢感到焦慮？為什麼存款逐漸增加，擔憂卻沒有減少，反而還是擔心不夠？但真的存款越多，就能減輕焦慮嗎？

隨著美國聯準會可能即將實施降息政策，各家銀行為了爭取客戶的美元存款，紛紛推出高利率的存款方案，年利率大於5%的比比皆是，相較於台幣定存不到2%的利率，相當有吸引力。投資者在此時常常面臨問題：     如果預期美國聯準會將開始降息，是不是該趁現在鎖定美元的高利率呢？這個選擇不僅關乎利率的吸引力，還涉及未來政策變動對投資報酬的潛在影響。

旅遊是一件大多數人都喜歡的事情，除了自…

又到了申報所得稅的季節，對於高所得且收入來源多元的納稅人來說，仔細稅務規劃非常重要。在利用各項列舉扣除額和特別扣除額的時候，務必要多留意細節，並且比較其他申報方式的影響，才不會表面上省了稅金，實際上造成更大財務損失。