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為什麼選定方
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我們的使命

每個人的金錢價值觀、經濟條件不同,我們能協助您釐清各種人生階段的財務狀況,量身訂製讓您擁有安全感的財務規劃,陪伴您朝人生理想安穩航行。

簡單 5 步驟,航向安全、滿足的財務未來

Step 1

免費訪談

線上遠距諮詢,30分鐘理解財務現況、需求,完全免費

Step 2

諮詢面談

面對面諮詢,
充分了解您的問題,提供初步財務建議

Step 3

分析會議

根據訪談結果,詳細制定您的專屬財務規劃報告

Step 4

協助執行

由定方領航員,
協助您依據財務規劃報告執行

Step 5

持續優化

定方領航員持續追蹤、陪伴您優化財務規劃

透明的費用

透明的費用

從初次免費線上諮詢、討論財務狀況、確認財務規劃意願,到協助您落地執行及後續追蹤,我們會讓您清楚了解每個環節,定方領航員扮演的角色,及所有相對應的費用。若在過程中,有商品轉介,我們也不會向您及轉介對象收取分潤。

信任的基礎

信任的基礎

討論財務狀況,除了專業知識也需要彼此信任。定方財務領航員秉持不批判、不否定的態度開啟對話,傾聽您的困擾與夢想,讓您放心託付,一起規劃具體可實現的財務計畫。

不銷售金融商品

不銷售金融商品

定方領航員的收入來自於專業的顧問服務,不透過銷售產品獲取佣金,確保百分之百從您的需求出發,客觀制定財務計畫。

持續的陪伴

持續的陪伴

當您有任何財務問題或擔憂,請記得,定方領航員會持續陪伴您釐清核心,穩住速度與方向,確保您行駛在正確安全的航道上。

人生的選項

人生的選項

人生航道難免遇上難以預料的風雨,例如突然轉換職涯跑道、懷了雙胞胎⋯別擔心!我們會為您梳理各種可行的選項,讓您選擇出最適合的人生財務決策。

定方團隊

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洪哲茗 Andrew

財務顧問 / 總經理

國際特許財務分析師CFA

  • 安睿宏觀理財規劃顧問公司 / 財務顧問 
  • 高雄銀行金融市場營運處 交易室暨投資科 / 科長(服務於高雄銀行10年,最高曾帶領7位台外幣各項商品之交易員,共管理約600億資產,並負責全行台外幣資金調度以及外匯交易)
  • 高雄應用科技大學金融系 / 兼任講師 (講授科目:投資銀行學)

求學過程從工學院到商學院,職涯從交易室操盤手到家庭財務醫生,我深刻感受到「理財不只是數字」,背後代表的其實是個人或家庭的價值觀與夢想。因此我以推廣全生涯理財規劃的觀念為職志,實現以金融專業為社會創造價值的理想。

還在擔任操盤手時,親友們總愛問我明牌,但我總是迴避這類問題,不是因為我不想說,而是我知道這樣草率地回答反而會害了他們。但也因此開始思考人們為何會想問明牌?這個問題的背後是不是有更深沉的意義?直到發現理財規劃才是真正能協助人們找到財務上的安心與幸福,我毅然決然轉職成為財務顧問,落實心中的理想。

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邱茂恒 Charles

財務顧問 / 共同創辦人

國際認證理財規劃師 CFP

  • 安睿宏觀理財規劃顧問公司 / 財務顧問
  • Avoni Technology / Customer Service Manager (Latvia)
  • 史達國際地產 / 執行總監
  • 聯邦銀行消費金融部 / 專員
  • 「查爾獅&牙牙的投資理財與文學」 / FB粉專版主
  • 「查爾獅投資理財」 / 網站站長

我的專長是為個人與家庭的保險、投資、財務諮詢規劃,並致力於財商觀念的推廣,經營「查爾獅&牙牙的投資理財與文學」粉絲專頁。透過各類型讀書會分享投資理財、哲學、心理學等觀念,並且也擔任相關講座講師。

13 歲那年母親重病與父親負債,讓我的人生走上不一樣的道路。這段個人經歷使我理解,人生是可以規劃的,規劃不能讓我們阻止事情發生,但可以讓我們有餘裕處理事情跟多些選擇。我們可以多做一些準備,發生意外不至於無以為繼。遇到疾病也都能夠有保險,或用自己準備的醫療準備金支付。在遇到狀況時不至於房貸繳不出來,讓房子被法拍。退休生活我們可以及早安排,過著自己想過的生活。

自己的經歷,是我決心想幫助別人做好財務規劃,推廣財商觀念的關鍵。我希望每一個家庭,都能按部就班照著自己想要的生活去實踐,而不是像我過去一樣,已經破碎了才想要拼命的縫補,被命運押送著往前走。理解財務規劃,增進財商觀念,每個人都有機會實現夢想,完成希望,過著自己有所選擇的人生,而不再被迫做選擇。

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張佳瑩 Stella

財務顧問 / 共同創辦人

國際認證理財規劃師CFP測驗合格

  • 安睿宏觀理財規劃顧問公司 / 財務顧問 
  • 阿爾發證券投顧(股)公司 / 投資顧問經理
  • 國泰人壽業務襄理 / 主任
  • 金融研訓院基礎金融 / 教育講師

我在金融業服務已 18 年,陪伴超過 300 位個人及家庭做好人生風險規劃。在從單身到成家後,我開始思考,如何安排好孩子的教養儲備金、自己的退休金。準備 CFP 證照也讓我理解到,原來有一個「以客戶需求」為出發點的模式,可以協助每一個人規劃好屬於自己的人生藍圖。

在通過 CFP 測驗後,我全心投入推動全生涯的財務規劃,並持續在財務領域精進學習,參與財務規劃的比賽研討與推廣。我的人生角色從個人到進入家庭成為人母,因此我能更加細緻地理解每一位客戶在不同人生階段所面臨的挑戰,陪伴客戶落實財務規劃,達到理想的人生目標。

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游承翰 Terry

財務顧問

國際認證理財規劃師CFP測驗合格

  • 永旭保險經紀人/區經理
  • 富邦人壽/行銷專員

我對於財務規劃顧問工作價值的認同與堅信,是歷經了自己職涯長年的探索與挫折後,慢慢明確的人生志向。因著過往人生經歷過的徬徨階段,啟發了我專業助人的工作圖像。

我認為以財務規劃為核心的專業助人工作者,不只要在財務規劃領域上有所專精,更必須在職涯規劃、生涯發展上,有一定的見識,因為財務規劃,並非只是金錢這項資源的討論,每個人如何應用與管理自己的金錢、時間、心靈、健康及人際關係等等,都會深深影響一個人財務決策。理財,其實就是理心、也是理生命。

作為一位基督徒,我相信財務顧問的價值在於,將理財規劃的知識體系,架構在以信仰為核心的信念上,引導客戶思考自己的價值觀,與一生各階段的財務目標,陪伴客戶透過有效率地管理與運用有限的資源(時間、金錢、精神、體力),實踐符合個人價值觀的生活方式,活出有意義的幸福人生。

我們的承諾

透明的費用

從初次免費線上諮詢、討論財務狀況、確認您的財務規劃意願,到協助您落地執行及後續追蹤,我們會讓您清楚了解每個環節,定方領航員扮演的角色,以及所有相對應的費用。若在規劃過程中,有商品轉介,我們也不會向您及轉介對象收取分潤。

信任的基礎

討論財務狀況,除了專業知識也需要彼此信任。定方財務領航員秉持不批判、不否定的態度開啟對話,傾聽您的困擾與夢想,讓您放心託付,一起規劃具體可實現的財務計畫。

不銷售金融商品

定方領航員的收入來自於專業的顧問服務,不透過銷售產品獲取佣金,確保百分之百從您的需求出發,客觀制定財務計畫。

持續的陪伴

當您有任何財務問題或擔憂,請記得,定方領航員會持續陪伴您釐清核心,穩住速度與方向,確保您行駛在正確安全的航道上。

人生的選項

人生航道難免遇上難以預料的風雨,突然轉換職涯跑道、懷了雙胞胎⋯別擔心!我們為您梳理各種可行的選項,讓您選擇最適合的人生財務決策。

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