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家庭與個人理財

車禍現場實錄：理賠、調解到車險規劃，專家教你如何優雅過關

許多車主在上路時，常誤以為「只要有保政府規定的強制險就萬無一失」，然而面對現實中動輒數百萬甚至上千萬的高額賠償，單靠強制險恐怕只是一紙空談。

我的保險到底買太少還是買太多？解密獨立財務顧問的保險需求訪談

許多人在規劃保險時，常陷入「保費繳得多等於保障足」或是「保費必須佔收入 10%」的傳統迷思。獨立財務顧問（IFA）哲茗與查爾獅深入剖析了民眾在保險規劃上的常見盲點，並公開獨立財務顧問協助客戶進行「保障需求訪談」的實戰流程。

千萬年薪也焦慮？《金錢餐酒館 Live》揭高薪工程師衝動買房與提早退休的財務解套術

在台灣科技業蓬勃發展、AI 紅利發酵的當下，工程師與高薪族群常被視為高收入的象徵。然而，頂著數百萬甚至上千萬年薪的光環背後，往往伴隨著高壓輪班、健康赤字，以及「賺得多、花得更多」的財務焦慮。

退休金缺口有多少？定期定額回推試算與「財務配速」策略

退休金缺口，指的是退休後每月理想生活支出，扣除勞保勞退可預期給付後的落差金額。這個數字算出來，通常是許多家庭第一次真正面對退休焦慮的時刻。

2026保險業IFRS 17與TW-ICS新制上路，舊保單會縮水嗎？新保單怎麼挑？

2026年，台灣保險市場將迎來劃時代的變革，正式接軌IFRS 17（國際財務報導準則第17號）與TW-ICS（ […]

離婚財產歸零後怎麼辦？重新打造人生掌控感的財務策略

在財務顧問的職涯中，我陪伴許多家庭走過人生的起落，看著他們為共同目標而努力，也見證過因為價值觀分歧而走上岔路。規劃是讓彼此對價值觀更有共識的過程，有可能了解到彼此是神隊友，也有可能真正意識到對方跟自己並不合適。

別急著投入！TISA基金是什麼？先了解缺點再看推薦建議

你知道退休金除了勞保跟勞退，還有可以自行準備的第三支柱嗎？在金管會的推動下，臺灣個人投資儲蓄帳戶（以下稱TISA, Taiwan Individual Savings Account）於 2025 年 7 月正式啟動，是鼓勵國人建立中長期投資與退休理財觀念而設計的制度。TISA仿效日本及英國，透過帳戶機制整合投資部位、強化資產追蹤管理。

當退休父母的積蓄不足，子女如何進行有效且不傷關係的金援規劃？

退休後的生活，本該安穩，卻常被這樣一通電話打碎。更讓人措手不及的，不只是錢沒了，當父母的積蓄出現缺口，子女究竟該怎麼辦？

從交付財務規劃報告到並肩執行，定方理財陪跑陪你走完全程

厭倦理財計畫總是半途而廢？定方不只提供一份報告書，更以「理財陪跑」服務，從執行協助、季度檢視到情緒管理，全程陪伴你走過理財旅程。讓我們成為你的專屬夥伴，讓你跑得穩、走得長。

老了之後誰來照顧我們？同志伴侶必看的財務規劃指南

在規劃老後生活時，許多同志伴侶心裡都有一個問號： 「如果我們沒有登記結婚，老了誰能照顧彼此？房子、醫療、財產要怎麼安排？」 這些問題不只牽涉情感，更涉及財務與法律，要釐清相對複雜。

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