家庭財務規劃, 推薦書單金錢餐酒館專訪-豬力安親子理財教練《學校沒教,但孩子一定要學的9堂理財課》親子理財教育一直都是相當熱門的話題,最近有幸接觸到《學校沒教,但孩子一定要學的9堂理財課》這本書,甚至有機會專訪到作者 – 豬力安老師,很高興在親子理財這個領域,也能認識理念思維如此相近的老師,所以一定要將這本書介紹給大家!洪哲茗 國際特許財務分析師CFA2024 年 4 月 11 日
家庭財務規劃房貸幾年最划算?如何選擇20/30/40年期房貸?有看過《蠟筆小新》這部漫畫的朋友,或許對這個畫面印象深刻 :小新的爸爸哭喪著臉,對著毀掉的房子說:我還有32年的房貸要繳啊!!正巧,政府為了讓青年買房更無負擔,推出了最長40年的「新青安房貸」,房貸選幾年最划算?為了少付利息選越短越好?就讓我們來談談房貸年期該怎麼選吧!洪哲茗 國際特許財務分析師CFA2024 年 3 月 28 日
家庭財務規劃過年瘋買彩券樂透、刮刮樂的心理陷阱,為什麼槓龜還不斷加碼?過年時,家家戶戶沉浸在節慶氛圍中,許多人被新春加碼的彩券和刮刮樂所吸引,試圖以小博大。即使眾所周知,長期購買彩券期望值為負,許多人仍無法自拔地投入更多。為什麼我們會不斷加碼?這種行為背後隱藏的心理盲點,常使我們在不自覺間作出令人費解的選擇。邱茂恒 國際認證理財規劃師CFP2024 年 3 月 14 日
家庭財務規劃新青安貸款優惠條件真香?沒看清優缺點買房成為人生財務黑洞!房價急速攀升的時代,許多首購族感受到龐大壓力,為了解決首購族的焦慮,不管是建商和政府都致力於同一目標:降低購屋者的負擔。 建商努力降坪數,政府則是努力降低貸款負擔。2023年8月,財政部推出新青安貸款。對於名下無房產的家庭,意味著可貸款金額1000萬左右,且利率還比一般優惠,還包含貸款年限可延長至 40 年、寬限期延長至 5 年。簡浩芮 國際認證理財規劃師CFP測驗合格2024 年 3 月 4 日
家庭財務規劃爸媽幫買的保單很廢,繳了好幾年該放棄嗎?正在看文章的你,知道自己有幾張保單嗎?發生意外時,會理賠多少呢? 保險是理財規劃中重要的一環,然而過去的經驗是,客戶手上總會有幾張保單,是小時候父母投保的,有時會覺得這些保單有點「雞肋」,可能保費不便宜,但卻不清楚理賠狀況如何…,這些保單究竟該怎麼辦才好呢?洪哲茗 國際特許財務分析師CFA2024 年 2 月 29 日
家庭財務規劃, 推薦書單投資傳奇戰神查理.蒙格辭世!影響顧問最深的名言及人生觀2023/11/28,股神巴菲特的副手 ——波克夏副董事長——查理.蒙格,走完了99歲的人生。他是很多人的偶像,他的行事作風與想法,對定方財務顧問也產生了深遠的影響,所以我們在這裡也和大家分享查理.蒙格重要事蹟跟思想。邱茂恒 國際認證理財規劃師CFP2024 年 2 月 15 日
商業財務洞察微型企業老闆必讀!3步驟規劃年終獎金發放策略身為老闆,你有「年終發了帳戶光,不發年終心裡慌」的焦慮嗎?歲末年終是整年辛勤工作的結尾,也到了萬眾期待的年終獎金發放時刻。只不過對微型企業老闆來說,年終獎金該如何設計卻是道煩惱且棘手的管理難題。簡浩芮 國際認證理財規劃師CFP測驗合格2023 年 12 月 18 日
家庭財務規劃, 商業財務洞察存款多少才敢離職?先算好生活準備金&緊急預備金,盤點財務狀況助你無痛轉職!又到了歲末年終之際,也是許多人思考轉換職場的時間點。除了確認下一份工作是否符合職涯規劃外,預先為可能的財務衝擊做好準備,也是轉換跑道成功的關鍵。洪哲茗 國際特許財務分析師CFA2023 年 12 月 11 日
推薦書單, 家庭財務規劃定方金貓獎-財務顧問的電影推薦清單第60屆金馬獎將於11/25隆重上場,金馬獎一直是華人電影圈的重要指標,今年也有不少好電影入圍,如借鑒真實人物原型的《周處除三害》,以及探討多元性議題的《關於我和鬼變成家人的那件事》。邱茂恒 國際認證理財規劃師CFP2023 年 11 月 23 日
家庭財務規劃戰爭時什麼最保值?銀行存款怎麼辦?該提前持有黃金嗎?緊急應對的財務準備清單最近巴勒斯坦哈瑪斯組織與以色列戰火不斷,隨著伊朗、伊拉克、俄羅斯、中國、美國…等國家表態,讓情勢越來越複雜。讓不少人會擔心,萬一大型戰爭發生在身邊時,銀行存款管用嗎?該先準備什麼最保值?最近巴勒斯坦哈瑪斯組織與以色列戰火不斷,隨著伊朗、伊拉克、俄羅斯、中國、美國…等國家表態,讓情勢越來越複雜。讓不少人會擔心,萬一大型戰爭發生在身邊時,銀行存款管用嗎?該先準備什麼最保值?邱茂恒 國際認證理財規劃師CFP2023 年 11 月 13 日