
40歲才存退休金來得及嗎?補足退休缺口的3個關鍵
台灣即將步入老年化社會,「退休」議題受到大眾的重視,尤其現在幾乎沒有「養兒防老」的觀念,如何照顧好自己,過上有品質、有尊嚴的退休生活,通常是每個家庭最大的理財目標。
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是否曾擔心找財務顧問會有隱藏費用,或者顧問立場不客觀?定方自成立 3 年以來,已累積了許多忠實客戶。當我們詢問客戶為什麼選擇定方時,答案中最常被提到的一點是:
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《長期買進》一書的作者,是政大財管系的周冠男教授。原本會擔心,教授寫的書會不會像是教科書,讓人讀來昏昏欲睡。沒想到,周教授的書相當接地氣,雖然引用許多學術研究,但舉的例子都是我們耳熟能詳的市場商品,更添加許多有趣的小故事,一點也不生硬,讓人收穫滿滿,非常推薦一讀喔!
終身醫療險真的像業務員說的這麼划算嗎?「繳20年就保障終身,如果沒用到會退你保費,超划算的。」、「趁年輕的時候買,老的時候會感謝年輕的自己。」
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這本書是成功學大師史蒂芬·柯維(Stephen R. Covey)的著作,該書問世30年來,已經賣出4,000萬冊,可以說是一生必讀的經典書籍。
有緣能夠接觸此書,是在2019年轉職顧問前夕,當時對我而言真可以說是醍醐灌頂,甚至在高銀離職前,還贈送給每位高銀的同事一本,作為餞別的禮物。
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你是剛接觸理財的理財小白嗎?基金與ETF這兩種常見的理財工具,是否讓你感到困惑?讓我來簡單說明兩者的差異,並提供一些理財初心者的入門建議,陪你輕鬆踏上理財之路。
今年四月以來,美金匯率一直維持在32.5左右的高檔, 部分客戶不免擔心響海外投資表現,來訊詢問:「哲茗,最近美金的匯率很高,每月定期定額的錢先不急著換美金,先存台幣定存就好,等匯率低一點再買美金,一次投入。」
近年來,美股投資成為社群和新聞熱門話題,身邊也有不少人在討論怎麼買美股標的。那作為新手的你該如何開始呢?目前來說,投資海外股票或ETF(主要是掛牌在美國交易所的標的),主要的管道有國內券商複委託,以及直接在國外券商開戶,該選哪個好呢?我們將從三個重點來比較這兩種方式的優缺點,幫助你找到最適合的投資管道。