新青安貸款優惠條件真香？沒看清優缺點買房成為人生財務黑洞！
房價急速攀升的時代，許多首購族感受到龐大壓力，為了解決首購族的焦慮，不管是建商和政府都致力於同一目標：降低購屋者的負擔。
建商努力降坪數，政府則是努力降低貸款負擔。2023年8月，財政部推出新青安貸款。對於名下無房產的家庭，意味著可貸款金額1000萬左右，且利率還比一般優惠，還包含貸款年限可延長至 40 年、寬限期延長至 5 年。
分類 家庭財務規劃
爸媽幫買的保單很廢，繳了好幾年該放棄嗎？
正在看文章的你，知道自己有幾張保單嗎？發生意外時，會理賠多少呢？
保險是理財規劃中重要的一環，然而過去的經驗是，客戶手上總會有幾張保單，是小時候父母投保的，有時會覺得這些保單有點「雞肋」，可能保費不便宜，但卻不清楚理賠狀況如何…，這些保單究竟該怎麼辦才好呢？
孝親費多少比例合理？如何根據自己的收支建立與家人的「財務界線」
在台灣的家庭裡，子女通常會固定撥出一筆錢給父母，這筆錢通常稱為「孝親費」。無論父母有沒有要求子女，和父母有沒有需要靠這筆錢生活，孝親費往往是子女都會考慮的一筆預算。
投資傳奇戰神查理．蒙格辭世！影響顧問最深的名言及人生觀
2023/11/28，股神巴菲特的副手 ——波克夏副董事長——查理．蒙格，走完了99歲的人生。他是很多人的偶像，他的行事作風與想法，對定方財務顧問也產生了深遠的影響，所以我們在這裡也和大家分享查理．蒙格重要事蹟跟思想。
實支實付保單停售潮！雙實支實付有必要性嗎？
最近金管會宣布將重新審視人身保險的「住院醫療費用條款」（也就是實支實付保險），眾多保險公司也在年底時大動作停售自家的實支實付保單，意外造成一股搶買的風潮。
如何幫孩子存教育基金？存股、基金、儲蓄險挑選3大重點報你知
現在進入少子化的時代，然而父母對於孩子的期望並沒有變少。除了學費、補習費、才藝費之外，將來大學、出國深造等費用，更是壓得父母喘不過氣，如何現在開始透過財務規劃子女教育基金，減輕負擔呢？以下三點建議，先給偉大的爸媽們參考喔！
理財新手必看：保險理財名詞儲蓄險、境外保單、投資型保單風險解析
很多人會透過保險來理財、累積財富，然而不少理財新手、社會新鮮人常在「投資型保單」、「境外保單」和「儲蓄險」這三個詞彙前迷失方向，甚至仍抱持不確定性就匆忙作出決策，不僅忽略潛在的財務風險，也可能讓你錯過更合適的理財機會。
存款多少才敢離職？先算好生活準備金&緊急預備金，盤點財務狀況助你無痛轉職！
又到了歲末年終之際，也是許多人思考轉換職場的時間點。除了確認下一份工作是否符合職涯規劃外，預先為可能的財務衝擊做好準備，也是轉換跑道成功的關鍵。
2024 緊急預備金該存多少？做好這件事避免財務脆弱！
每個月好像沒買什麼，到月底檢視帳戶卻又快見底？許多單身者雖然沒有養家壓力，存款卻始終不如預期；或者希望增加被動收入，而將存款貿然 all in 投資，忽略了緊急預備金的重要性。
定方金貓獎-財務顧問的電影推薦清單
第60屆金馬獎將於11/25隆重上場，金馬獎一直是華人電影圈的重要指標，今年也有不少好電影入圍，如借鑒真實人物原型的《周處除三害》，以及探討多元性議題的《關於我和鬼變成家人的那件事》。