家庭與個人理財, 投資與財務知識複委託 vs 美國券商優缺點比較:第一次投資美股,哪個適合你?近年來,美股投資成為社群和新聞熱門話題,身邊也有不少人在討論怎麼買美股標的。那作為新手的你該如何開始呢?目前來說,投資海外股票或ETF(主要是掛牌在美國交易所的標的),主要的管道有國內券商複委託,以及直接在國外券商開戶,該選哪個好呢?我們將從三個重點來比較這兩種方式的優缺點,幫助你找到最適合的投資管道。洪哲茗 國際特許財務分析師CFA2024 年 9 月 2 日
家庭與個人理財, 投資與財務知識股票總報酬率、年化報酬率多少算高?正確解讀投資回報與合理範圍報酬率是用來衡量績效的重要指標,但是上面各種報酬率、利率都代表了不同的意思, 要怎麼看,才不會霧裡看花?報酬率的合理區間又是多少呢?本文將幫助你了解如何正確解讀這些數據,並探討報酬率的合理範圍。洪哲茗 國際特許財務分析師CFA2024 年 8 月 19 日
家庭與個人理財年輕人不需要考慮退休計畫?存退休金的年紀從目標設定開始?談到退休,多數人會覺得很遙遠,應該是 50 歲後再來打算的事,畢竟現在繳房貸、車貸、創業、養小孩都來不及,哪有時間考慮退休計畫?但退休金可能是人生最大一筆的目標,沒有足夠時間很難準備周全,到頭來只能遷就縮衣節食,與想像中享受人生的退休生活天差地遠。邱茂恒 國際認證理財規劃師CFP2024 年 8 月 12 日
家庭與個人理財, 客戶案例客戶案例 :夫妻創業壓力大到想離婚,財務顧問如何協助創造理財安全感?不婚不生,幸福一生?很多人對於養小孩花費卻步,但頂客族也會有自己的財務問題要面對。我是哲茗,擅長協助夫妻、家庭進行財務規劃,這次要分享的客戶案例就是一對不打算生小孩的夫妻,如何在生命轉彎後面對一連串財務難題,而我又該如何協助呢?洪哲茗 國際特許財務分析師CFA2024 年 8 月 5 日
家庭與個人理財第二戶限貸令上路!想換房,除了貸款成數還要注意什麼?今年六月央行推出了新的限貸令,以抑制房地產市場過熱,對於第二戶房貸進行了更嚴格的限制,並取消了寬限期。對於想換屋、有自住需求民眾來說,會造成哪些影響?又該考慮哪些條件?以下透過案例故事來做詳細分析,盤點換房過程需注意的關鍵事項,確保換房計畫順利進行!邱茂恒 國際認證理財規劃師CFP2024 年 7 月 29 日
家庭與個人理財, 投資與財務知識利變型終身壽險優缺點是什麼:3類人要謹慎投保!最近協助企業主的個人財務規劃,不少人選擇了利變型終身壽險保單,卻發現報酬率不如預期,同時還造成資金調動的困擾。 「利變型壽險」是什麼?有什麼優缺點?哪些人適合買這張保單?讓我們分析利變型壽險的結構,幫助你更了解自己是否需要這張保單!簡浩芮 國際認證理財規劃師CFP測驗合格2024 年 7 月 22 日
家庭與個人理財, 客戶案例客戶案例:沒有財務顧問一樣能過,為什麼我需要財務顧問?——獨生女YJ的隱憂許多人認為只要收入穩定,生活就能過得去,但沒有一個清晰的財務規劃,具體上可能每次存錢計畫都功虧一簣;心理上又對財富累積有無盡焦慮。邱茂恒 國際認證理財規劃師CFP2024 年 7 月 8 日
家庭與個人理財財務顧問的角色定位,以及最怕遇到的 5 種客群定方財務顧問團隊陪伴許多客戶重整財務狀況,並依照步驟執行調整後的財務規劃,過程中許多客戶回饋的改變,都讓我們非常有成就感。然而執業過程也會遇到一些感到挫折的時候,這次來跟大家聊聊,定方諮詢和實際顧問的過程,統整出「最具挑戰 aka 最怕遇到」的 5 種客戶類型邱茂恒 國際認證理財規劃師CFP2024 年 6 月 24 日
家庭與個人理財, 投資與財務知識美元創新高!解約舊美金保單划算嗎?美元對台幣的匯率居高不下,過往在低利環境下購買的美元保單,雖然沒有賺到太多利息,卻有10%左右的匯差空間。因此從2023年起掀起了一波美元保單解約潮,保戶將資金轉投更高利率的商品,或是換回台幣獲利了結。洪哲茗 國際特許財務分析師CFA2024 年 6 月 17 日
家庭與個人理財, 投資與財務知識理財顧問是詐騙嗎?財務顧問能為你做什麼?揭秘專業服務內容很多人聽到理財顧問、財務顧問,第一反應就是:「詐騙嗎?」其實也情有可原,畢竟投資群組詐騙新聞層出不窮,防不勝防。邱茂恒 國際認證理財規劃師CFP2024 年 6 月 10 日