家庭財務規劃, 推薦書單金錢餐酒館專訪-豬力安親子理財教練《學校沒教,但孩子一定要學的9堂理財課》親子理財教育一直都是相當熱門的話題,最近有幸接觸到《學校沒教,但孩子一定要學的9堂理財課》這本書,甚至有機會專訪到作者 – 豬力安老師,很高興在親子理財這個領域,也能認識理念思維如此相近的老師,所以一定要將這本書介紹給大家!洪哲茗 國際特許財務分析師CFA2024 年 4 月 11 日
家庭財務規劃為女兒的未來做財務準備:將66萬壓歲錢滾成800萬的女兒紅大家有聽過「女兒紅」嗎?當家中的掌上明珠出生時,父母將幾罈紹興酒塑雕或彩繪後,埋入地下,待女兒出嫁時取出,來款待賓客。 我跟太太蜜月旅行到加拿大時,也帶了一支紅酒回來,要在孩子們結婚時開來喝,後來也真的喜獲明珠,成了不折不扣的「女兒紅」!(只是我們都沒有適當保存,屆時會不會變成一罐醋呢?XD)洪哲茗 國際特許財務分析師CFA2024 年 4 月 8 日
家庭財務規劃房貸幾年最划算?如何選擇20/30/40年期房貸?有看過《蠟筆小新》這部漫畫的朋友,或許對這個畫面印象深刻 :小新的爸爸哭喪著臉,對著毀掉的房子說:我還有32年的房貸要繳啊!!正巧,政府為了讓青年買房更無負擔,推出了最長40年的「新青安房貸」,房貸選幾年最划算?為了少付利息選越短越好?就讓我們來談談房貸年期該怎麼選吧!洪哲茗 國際特許財務分析師CFA2024 年 3 月 28 日
家庭財務規劃分紅保單分紅方式是什麼?利差益、死差益、費差益及哪些優缺點或爭議要注意?2023年下半年,國內著名的壽險公司時隔13年再次推出「分紅保單」,憑藉著龐大的業務大軍,又狂吸了一波保費,Dcard 和 PTT 論壇常見討論,近期來規劃的客戶也曾經購買過。究竟分紅保單有什麼魅力?可以買嗎?就讓我們來為大家拆解分析。洪哲茗 國際特許財務分析師CFA2024 年 3 月 11 日
家庭財務規劃爸媽幫買的保單很廢,繳了好幾年該放棄嗎?正在看文章的你,知道自己有幾張保單嗎?發生意外時,會理賠多少呢? 保險是理財規劃中重要的一環,然而過去的經驗是,客戶手上總會有幾張保單,是小時候父母投保的,有時會覺得這些保單有點「雞肋」,可能保費不便宜,但卻不清楚理賠狀況如何…,這些保單究竟該怎麼辦才好呢?洪哲茗 國際特許財務分析師CFA2024 年 2 月 29 日
家庭財務規劃實支實付保單停售潮!雙實支實付有必要性嗎?最近金管會宣布將重新審視人身保險的「住院醫療費用條款」(也就是實支實付保險),眾多保險公司也在年底時大動作停售自家的實支實付保單,意外造成一股搶買的風潮。洪哲茗 國際特許財務分析師CFA2024 年 2 月 5 日
遠方系列講座, 推薦書單, 遠方說書會1月遠方說書-巴菲特寫給股東的信〔2023全新增修版〕2024年一月起,定方的遠方講座做了些調整,未來每月會由顧問跟客戶們分享一本好書,但每年也會在北中南各舉辦一場實體的見面會,希望能讓大家更加方便地參與遠方講座。洪哲茗 國際特許財務分析師CFA2024 年 2 月 2 日
家庭財務規劃如何幫孩子存教育基金?存股、基金、儲蓄險挑選3大重點報你知現在進入少子化的時代,然而父母對於孩子的期望並沒有變少。除了學費、補習費、才藝費之外,將來大學、出國深造等費用,更是壓得父母喘不過氣,如何現在開始透過財務規劃子女教育基金,減輕負擔呢?以下三點建議,先給偉大的爸媽們參考喔!洪哲茗 國際特許財務分析師CFA2024 年 1 月 8 日
家庭財務規劃, 商業財務洞察存款多少才敢離職?先算好生活準備金&緊急預備金,盤點財務狀況助你無痛轉職!又到了歲末年終之際,也是許多人思考轉換職場的時間點。除了確認下一份工作是否符合職涯規劃外,預先為可能的財務衝擊做好準備,也是轉換跑道成功的關鍵。洪哲茗 國際特許財務分析師CFA2023 年 12 月 11 日