無薪轉、財力證明可以貸款嗎？借貸免收入證明「輕量沙盒」要注意哪些事？
如果你是「財務小白」，或者收入都以現金居多，那麼「借貸免收入證明」可能聽起來很有吸引力。金管會最近宣布，將核准銀行試辦「輕量沙盒」新方案，利用AI和大數據分析的「財務模型」來取代傳統財力證明，以評估貸款和信用卡的核貸標準。
標籤 邱茂恒
8月遠方說書會-文明、現代化、價值投資與中國
生產力的進步是推動文明發展的核心動力，從狩獵採集文明到農業文明，再到今天的科技文明，每一個階段都有不同的經濟結構以及生活樣態，這也影響到經濟及投資的變化。
年輕人不需要考慮退休計畫？存退休金的年紀從目標設定開始？
談到退休，多數人會覺得很遙遠，應該是 50 歲後再來打算的事，畢竟現在繳房貸、車貸、創業、養小孩都來不及，哪有時間考慮退休計畫？但退休金可能是人生最大一筆的目標，沒有足夠時間很難準備周全，到頭來只能遷就縮衣節食，與想像中享受人生的退休生活天差地遠。
第二戶限貸令上路！想換房，除了貸款成數還要注意什麼？
今年六月央行推出了新的限貸令，以抑制房地產市場過熱，對於第二戶房貸進行了更嚴格的限制，並取消了寬限期。對於想換屋、有自住需求民眾來說，會造成哪些影響？又該考慮哪些條件？以下透過案例故事來做詳細分析，盤點換房過程需注意的關鍵事項，確保換房計畫順利進行！
客戶案例：沒有財務顧問一樣能過，為什麼我需要財務顧問？——獨生女YJ的隱憂
許多人認為只要收入穩定，生活就能過得去，但沒有一個清晰的財務規劃，具體上可能每次存錢計畫都功虧一簣；心理上又對財富累積有無盡焦慮。
財務顧問的角色定位，以及最怕遇到的 5 種客群
定方財務顧問團隊陪伴許多客戶重整財務狀況，並依照步驟執行調整後的財務規劃，過程中許多客戶回饋的改變，都讓我們非常有成就感。然而執業過程也會遇到一些感到挫折的時候，這次來跟大家聊聊，定方諮詢和實際顧問的過程，統整出「最具挑戰 aka 最怕遇到」的 5 種客戶類型
理財顧問是詐騙嗎？財務顧問能為你做什麼？揭秘專業服務內容
很多人聽到理財顧問、財務顧問，第一反應就是：「詐騙嗎？」其實也情有可原，畢竟投資群組詐騙新聞層出不窮，防不勝防。
5月遠方說書會-思維的製程：台積電教我的思維進階法，練成全局經營腦和先進工作術
在當今快速變遷的商業環境中，擁有綜觀的思維與解決問題的能力是很重要的關鍵。而《思維的製程》這本書，提供一套全面系統化的方法，幫助我們提升思維能力，面對人生與工作中的大小挑戰。
財務觀念大碰撞-不同文化的財務價值觀其實是另類深度旅遊
旅遊是一件大多數人都喜歡的事情，除了自然景觀、歷史文化、飲食活動，從用錢價值觀理解文化背景，其實也是很有趣的「深度旅遊」。在台灣，很多人認為到了30歲就應該開始成家立業、買車買房、結婚生小孩，形成了一種社會期待的框架。在不同的國家，也會有不同的狀況，這種不在我們框架內的事情，往往令我們很驚奇。這次讓我們從「財務價值觀」的角度，好好探索不同文化吧！
保險節稅方法可行嗎？不是所有保單都適用
在台灣，幾乎人人手中都有保單，保單除了保障及理財的功能外，還有一個特殊的功能「節稅」。常聽有人說買保險不用繳稅是真的嗎？保險該怎麼節稅？所有保單都適用嗎？ 本文將揭示保險在稅務規劃扮演何種角色。