
5月說書會-由動畫《從零開始的異世界生活》看財務規劃的5個重點
在瞬息萬變的現代社會,財務決策與我們的生活密不可分,從日常的吃喝玩樂到人生中的結婚、買房、創業等重大時刻,都隱含著財務管理的重大決策。這些絕對不只是錢本身的問題,而是錢的背後中,做決定的價值觀基礎。
在瞬息萬變的現代社會,財務決策與我們的生活密不可分,從日常的吃喝玩樂到人生中的結婚、買房、創業等重大時刻,都隱含著財務管理的重大決策。這些絕對不只是錢本身的問題,而是錢的背後中,做決定的價值觀基礎。
很多人以為「我有買一支ETF,我就有投資組合了」,但其實真正的投資組合是你所有資產的總合,包括:現金、房地產、股票、債券,甚至是你的車子。
工作穩定,就能安穩過一輩子嗎?如果家裡有變故急需用錢,你扛得住嗎?這次訪談中,邀請本來從沒好好思考過自己缺不缺錢的珮雯,卻因為家人生病以及購買預售屋後,開始意識到「似乎該好好規劃財務了!」在查爾斯的陪伴之下,她逐漸改變看待金錢的角度,對未來更有掌控感。
你曾經想過有一天可以不用為錢工作,每天過自己想要的生活嗎?這正是「財務自由」的模樣。但要實現這個目標,提早做好退休金準備才是關鍵。
隨著海外買房退休熱潮興起,加上近年物價上漲、醫療資源壓力增加,讓更多人計劃退休後移居海外享受異國生活。但海外退休真的如想像美好嗎?必須先考慮哪些事?這篇文章提供全面性的分析。
投資這件事,是許多人追求財富增長的重要途徑。對多數不想把時間精力花在投資的朋友們,我們會說以市值型ETF或者資產配置的基金考量,長期複利報酬率5%-8%的報酬率,已經可以累積出解決大多數問題的資產。
當我剛開始做獨立財務顧問的時候,在一些社交場合,當對方聽到我的職業時,通常會出現 3 階段的反應:
1.喔~露出恍然大悟或知道了什麼的表情。
2.展現出有點戒備的神情。
3.最後跟我說:「理財顧問很棒啊!我之後有需要再找你」(可是他其實還不知道我在做什麼)
身處AI時代,個人工作者若想在競爭激烈的市場中脫穎而出,善用AI工具已成為不可或缺的能力,運用AI絕對能大幅提升工作效率。
《你要如何衡量你的人生?》是我的人生三書之一,這邊推薦查爾斯的人生三書給大家。
這三本書最重視的本質出發點是「品格」,做人做事的初衷肯定都是良善的,基於這樣的價值觀作出的行為,也會讓自己感受到成就的美好,以此來建構跟定義自己的成功與快樂,這才是能活出幸福人生的關鍵。
不涉及產品銷售的財務規劃在英國、美國、澳洲比較普及,目前在台灣的認知程度還比較低。在正式服務前,簡易溝通了解需求,是一個確認顧問與客戶認知的重要環節。