基金 vs ETF的差別：理財新手該如何選擇？
你是剛接觸理財的理財小白嗎？基金與ETF這兩種常見的理財工具，是否讓你感到困惑？讓我來簡單說明兩者的差異，並提供一些理財初心者的入門建議，陪你輕鬆踏上理財之路。
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美金匯率走勢波動，海外投資該進或退？財務顧問解惑分散策略
今年四月以來，美金匯率一直維持在32.5左右的高檔， 部分客戶不免擔心響海外投資表現，來訊詢問：「哲茗，最近美金的匯率很高，每月定期定額的錢先不急著換美金，先存台幣定存就好，等匯率低一點再買美金，一次投入。」
複委託 vs 美國券商優缺點比較：第一次投資美股，哪個適合你？
近年來，美股投資成為社群和新聞熱門話題，身邊也有不少人在討論怎麼買美股標的。那作為新手的你該如何開始呢？目前來說，投資海外股票或ETF（主要是掛牌在美國交易所的標的），主要的管道有國內券商複委託，以及直接在國外券商開戶，該選哪個好呢？我們將從三個重點來比較這兩種方式的優缺點，幫助你找到最適合的投資管道。
股票總報酬率、年化報酬率多少算高？正確解讀投資回報與合理範圍
報酬率是用來衡量績效的重要指標，但是上面各種報酬率、利率都代表了不同的意思， 要怎麼看，才不會霧裡看花？報酬率的合理區間又是多少呢？本文將幫助你了解如何正確解讀這些數據，並探討報酬率的合理範圍。
客戶案例 ：夫妻創業壓力大到想離婚，財務顧問如何協助創造理財安全感？
不婚不生，幸福一生？很多人對於養小孩花費卻步，但頂客族也會有自己的財務問題要面對。我是哲茗，擅長協助夫妻、家庭進行財務規劃，這次要分享的客戶案例就是一對不打算生小孩的夫妻，如何在生命轉彎後面對一連串財務難題，而我又該如何協助呢？
7月遠方說書會-多少才夠：從賺錢、花錢到持續累積財富的致富思維，擺脫窮忙、不受市場波動左右，建立聚焦自我的財務計畫
直到2019年決定轉換跑道，成為財務顧問時，前公司開了幾本書單，要求顧問就職前先讀過，《多少才夠》就是其中一本。讀完這本書的第一章時，簡直給了我一記當頭棒喝：造成我理財壓力很大的原因，不是存不下錢，也不是不會投資，而是我沒有真正去思考錢的用途與意義！
創業開公司營業額要多少才能請員工？最易忽略的隱性成本先想好！
一人公司、微型企業在營運慢慢上軌道之後，往往會面臨到是否要擴大規模、增加人手的決策。定方本身也是一家新創的小公司，過往也曾經雇用正職員工，今天就來跟大家分享一下定方的辛酸血淚史，幫助你做出更明智的決定。
美元創新高！解約舊美金保單划算嗎？
美元對台幣的匯率居高不下，過往在低利環境下購買的美元保單，雖然沒有賺到太多利息，卻有10%左右的匯差空間。因此從2023年起掀起了一波美元保單解約潮，保戶將資金轉投更高利率的商品，或是換回台幣獲利了結。
月配息股票好嗎？高股息很香？存股族先了解這些優缺點！
台灣股民瘋高股息！近年以來，只要名字冠上「高股息」兩個字，往往成為資金追捧的標的。最近常上新聞版面的ETF 00940，因為主打低單價（同樣的錢可以買比較多張）、月月配（每個月都有錢拿），募集時火熱到金管會都出面關切。
面對美元降息，現在是鎖定高利率美元定存的最佳時機嗎？
隨著美國聯準會可能即將實施降息政策，各家銀行為了爭取客戶的美元存款，紛紛推出高利率的存款方案，年利率大於5%的比比皆是，相較於台幣定存不到2%的利率，相當有吸引力。投資者在此時常常面臨問題： 如果預期美國聯準會將開始降息，是不是該趁現在鎖定美元的高利率呢？這個選擇不僅關乎利率的吸引力，還涉及未來政策變動對投資報酬的潛在影響。