標籤 洪哲茗

dingfang-oversea broker or sub brokerage-1

複委託 vs 美國券商優缺點比較:第一次投資美股,哪個適合你?

近年來,美股投資成為社群和新聞熱門話題,身邊也有不少人在討論怎麼買美股標的。那作為新手的你該如何開始呢?目前來說,投資海外股票或ETF(主要是掛牌在美國交易所的標的),主要的管道有國內券商複委託,以及直接在國外券商開戶,該選哪個好呢?我們將從三個重點來比較這兩種方式的優缺點,幫助你找到最適合的投資管道。
dingfang-couple's entrepreneurship stress leads to thoughts of divorce-2

客戶案例 :夫妻創業壓力大到想離婚,財務顧問如何協助創造理財安全感?

不婚不生,幸福一生?很多人對於養小孩花費卻步,但頂客族也會有自己的財務問題要面對。我是哲茗,擅長協助夫妻、家庭進行財務規劃,這次要分享的客戶案例就是一對不打算生小孩的夫妻,如何在生命轉彎後面對一連串財務難題,而我又該如何協助呢?
遠方說書會X財務顧問來說書 《多少才夠》

7月遠方說書會-多少才夠:從賺錢、花錢到持續累積財富的致富思維,擺脫窮忙、不受市場波動左右,建立聚焦自我的財務計畫

直到2019年決定轉換跑道,成為財務顧問時,前公司開了幾本書單,要求顧問就職前先讀過,《多少才夠》就是其中一本。讀完這本書的第一章時,簡直給了我一記當頭棒喝:造成我理財壓力很大的原因,不是存不下錢,也不是不會投資,而是我沒有真正去思考錢的用途與意義!
dingfang-is it time to buy USD deposit-1

面對美元降息,現在是鎖定高利率美元定存的最佳時機嗎?

隨著美國聯準會可能即將實施降息政策,各家銀行為了爭取客戶的美元存款,紛紛推出高利率的存款方案,年利率大於5%的比比皆是,相較於台幣定存不到2%的利率,相當有吸引力。投資者在此時常常面臨問題:     如果預期美國聯準會將開始降息,是不是該趁現在鎖定美元的高利率呢?這個選擇不僅關乎利率的吸引力,還涉及未來政策變動對投資報酬的潛在影響。

訂閱理財快訊

掌握最新理財資訊與規畫目標

立即訂閱即可獲得
1.勞退自提試算表
2.退休金缺口試算表