投資與財務知識基金 vs ETF的差別:理財新手該如何選擇?你是剛接觸理財的理財小白嗎?基金與ETF這兩種常見的理財工具,是否讓你感到困惑?讓我來簡單說明兩者的差異,並提供一些理財初心者的入門建議,陪你輕鬆踏上理財之路。洪哲茗 國際特許財務分析師CFA2024 年 10 月 7 日
家庭與個人理財, 投資與財務知識美金匯率走勢波動,海外投資該進或退?財務顧問解惑分散策略今年四月以來,美金匯率一直維持在32.5左右的高檔, 部分客戶不免擔心響海外投資表現,來訊詢問:「哲茗,最近美金的匯率很高,每月定期定額的錢先不急著換美金,先存台幣定存就好,等匯率低一點再買美金,一次投入。」洪哲茗 國際特許財務分析師CFA2024 年 9 月 16 日
家庭與個人理財, 投資與財務知識複委託 vs 美國券商優缺點比較:第一次投資美股,哪個適合你?近年來,美股投資成為社群和新聞熱門話題,身邊也有不少人在討論怎麼買美股標的。那作為新手的你該如何開始呢?目前來說,投資海外股票或ETF(主要是掛牌在美國交易所的標的),主要的管道有國內券商複委託,以及直接在國外券商開戶,該選哪個好呢?我們將從三個重點來比較這兩種方式的優缺點,幫助你找到最適合的投資管道。洪哲茗 國際特許財務分析師CFA2024 年 9 月 2 日
家庭與個人理財, 投資與財務知識股票總報酬率、年化報酬率多少算高?正確解讀投資回報與合理範圍報酬率是用來衡量績效的重要指標,但是上面各種報酬率、利率都代表了不同的意思, 要怎麼看,才不會霧裡看花?報酬率的合理區間又是多少呢?本文將幫助你了解如何正確解讀這些數據,並探討報酬率的合理範圍。洪哲茗 國際特許財務分析師CFA2024 年 8 月 19 日
家庭與個人理財客戶案例 :夫妻創業壓力大到想離婚,財務顧問如何協助創造理財安全感?不婚不生,幸福一生?很多人對於養小孩花費卻步,但頂客族也會有自己的財務問題要面對。我是哲茗,擅長協助夫妻、家庭進行財務規劃,這次要分享的客戶案例就是一對不打算生小孩的夫妻,如何在生命轉彎後面對一連串財務難題,而我又該如何協助呢?洪哲茗 國際特許財務分析師CFA2024 年 8 月 5 日
遠方系列講座, 推薦書單, 遠方說書會7月遠方說書會-多少才夠:從賺錢、花錢到持續累積財富的致富思維,擺脫窮忙、不受市場波動左右,建立聚焦自我的財務計畫直到2019年決定轉換跑道,成為財務顧問時,前公司開了幾本書單,要求顧問就職前先讀過,《多少才夠》就是其中一本。讀完這本書的第一章時,簡直給了我一記當頭棒喝:造成我理財壓力很大的原因,不是存不下錢,也不是不會投資,而是我沒有真正去思考錢的用途與意義!洪哲茗 國際特許財務分析師CFA2024 年 7 月 31 日
創業與企業財務創業開公司營業額要多少才能請員工?最易忽略的隱性成本先想好!一人公司、微型企業在營運慢慢上軌道之後,往往會面臨到是否要擴大規模、增加人手的決策。定方本身也是一家新創的小公司,過往也曾經雇用正職員工,今天就來跟大家分享一下定方的辛酸血淚史,幫助你做出更明智的決定。洪哲茗 國際特許財務分析師CFA2024 年 7 月 15 日
家庭與個人理財, 投資與財務知識美元創新高!解約舊美金保單划算嗎?美元對台幣的匯率居高不下,過往在低利環境下購買的美元保單,雖然沒有賺到太多利息,卻有10%左右的匯差空間。因此從2023年起掀起了一波美元保單解約潮,保戶將資金轉投更高利率的商品,或是換回台幣獲利了結。洪哲茗 國際特許財務分析師CFA2024 年 6 月 17 日
家庭與個人理財, 投資與財務知識月配息股票好嗎?高股息很香?存股族先了解這些優缺點!台灣股民瘋高股息!近年以來,只要名字冠上「高股息」兩個字,往往成為資金追捧的標的。最近常上新聞版面的ETF 00940,因為主打低單價(同樣的錢可以買比較多張)、月月配(每個月都有錢拿),募集時火熱到金管會都出面關切。洪哲茗 國際特許財務分析師CFA2024 年 6 月 3 日
家庭與個人理財, 投資與財務知識面對美元降息,現在是鎖定高利率美元定存的最佳時機嗎?隨著美國聯準會可能即將實施降息政策,各家銀行為了爭取客戶的美元存款,紛紛推出高利率的存款方案,年利率大於5%的比比皆是,相較於台幣定存不到2%的利率,相當有吸引力。投資者在此時常常面臨問題: 如果預期美國聯準會將開始降息,是不是該趁現在鎖定美元的高利率呢?這個選擇不僅關乎利率的吸引力,還涉及未來政策變動對投資報酬的潛在影響。洪哲茗 國際特許財務分析師CFA2024 年 5 月 20 日