《精準投資》一書中,作者哲茗、Charles與讀者循序漸進地分享以「目標導向投資系統」為中心的財務規劃概念及架構。為了提供讀者閱讀以外的體驗,特別舉辦北、中、南三次新書分享會,希望藉由貼近生活的真實案例與現場互動,讓讀者更瞭解,在顧問嚴謹又不失有趣的陪伴下,一路築夢踏實的歷程。
以下分享兩個在現場有趣的案例:
財務規劃案例一:太太的包包還沒買!
這是某位客戶在諮詢過程,顧問提到夫妻雙方還有沒有任何重要目標要提出時,太太對著老公蹦出的一句話,有趣的案例,惹得現場觀眾哄堂大笑。
雖然太太直白陳述自己的需求,感覺可愛逗趣,但也帶出當家庭共同為理想生活努力邁進時,夫妻真誠地把心裡話說開,互相溝通理解彼此價值觀的重要性。
財務資源往往是有限的,釐清並排序夫妻雙方甚至整個家庭想要完成的目標順序,是希望善用每一份資源的第一步。當家庭中每一位成員都清楚並努力往同一方向前進時,就能像划龍舟奪旗般,齊心致力逐步完成夢想中的生活。
不過,身為定方顧問我們也時時會看看別人想想自己,對於買包議題,大家心有戚戚焉討論著,如果以後男生遇到太太要求買包,但在沒有顧問協助的情況該如何自處?能否先買個高麗菜包、芝麻包還是鮮肉包,來個問題掉包獻獻殷勤,還是先以兵養戰另謀他路呢?
財務規劃案例二:珍奶家醜!珍奶錯了嗎?
這是在定方公司常出現的午後日常,通常在集體意識催化下,大家的意志力會變得異常薄弱,紛紛+1跳上增胖列車。
在新書分享會裡,恰巧提起這件不可外揚的珍奶家醜,只不過在眾人會心一笑之外,其實作者們是想藉由一杯看似不起眼的「珍奶」,提醒現場朋友們它本身蘊藏著更深的含意:我們人生當中的每種需求。
小至買珍奶,大到買房買車退休,各式各樣同時並進,甚至是互相瓜分財務資源的選擇,是一直以來人們難以妥善規劃並執行理財計畫的原因。
當我們面對源源不絕的慾望,大多數人會在沒想過「重要性」或不知道「影響性」情況下,稀哩呼嚕做決定。例如近年來因為房價高漲,加上華人有土斯有財的文化思維灌輸,不管有沒有剛性需求的人,都踴躍成了首購族。
分享會裡提到,買房固然值得慶幸,但如果以資源分配的角度切入,身處高房價所得比時代的我們,買房所需耗用的財務資源更甚以往。
換句話說,「買房」產生的排擠效應,導致我們原本其他的需求,如:子女教育金、旅遊、退休等,可能得「降維打擊」,一開始想生2個孩子,買房之後壓力山大,為了給孩子比較好的教育品質,只好先維持1個就好。
當我們不管是買珍奶,又或是買房購車時,首先捫心自問的是:
- 我真的需要嗎?
- 還有什麼其他我更希望達成的目標嗎?
「一杯珍奶,不只是珍奶」,他代表著我們因做出選擇,而放下的其他需求。
時間過得很快,新書分享會在各方支持下完美落幕。相信在每一次的互動過程中,作者們已經用有趣又詼諧的方式將「目標導向投資系統」的觀念和生活上的應用,傳達給讀者。未來哲茗、Charles及定方也將持續運用「目標導向投資系統」的方式協助客戶釐清各種決策的利弊得失,一同邁向更美好的人生。
延伸閱讀:
《精準投資》分享會、專訪、推薦整理
對作者來說的偉大時刻-《精準投資》的誕生
《精準投資》- 沒有寫在書上的感言
如何將「目標導向投資系統」的觀念應用在生活上,歡迎立即預約30分鐘免費線上諮詢!