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遠方系列講座No.13-ESG永續投資的本質

近年來投資ESG基金或ETF成為一種主流,好像只要名字有ESG加持,就是上漲保證,但真的是這個樣子嗎?有什麼我們沒想到的風險呢?

ESG三個英文字大家都朗朗上口,但是~

  • ESG到底是什麼?
  • 好像投資名稱有ESG的基金比較賺錢?
  • 投資ESG基金能讓世界更美好嗎?

3月18號的遠方講座,定方邀請到台灣大學財務金融學系的陳彥行教授,來跟大家聊聊ESG永續投資的本質。

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ESG到底是什麼?

ESG是指評估企業的一種指標,以環境保護(Environment)、社會責任(Social)、公司治理(Governance)的角度去做評估,希望實踐永續發展、環境保護、風險控管等目標。

投資名稱有ESG的基金比較賺錢嗎?

不一定,因為就報酬率考量,正向及負向的因素都會有。

  1. 因為需要符合ESG的條件,可能限制了投資產業,而不夠分散風險。
  2. 但也因為有先把ESG做好,有可能在未來也規避了某些風險。
  3. ESG實踐上會增加許多支出,這些支出也會進一步影響到報酬。
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投資ESG基金能讓世界更美好嗎?

因為ESG重視環境保護、社會責任及公司治理,這些因素對環境、人文、職場都具有正面的影響力,會期望達成讓世界更美好。雖說投資ESG基金不一定有更好的報酬,但應該會有更好的福報。(笑)

台灣可以買到以ESG為主題的共同基金

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小結

謝謝陳彥行教授生動的說明,而且也提醒大家,ESG基金相關的投資,重點不是為了報酬率,如果因為短期看起來漲勢凶猛,而做了投資的決定,很有可能結果不一定跟自己想的一樣。但無論如何,報酬率無法控制,卻能夠增加福報喔!

ESG與AI的關聯性

無論是ESG或AI都有類似的現象,一般投資人只要有看到這個名字就想投資。但都沒有理解什麼是ESG跟AI產生的影響,這可能會有短期的風潮,但未來我們真的能選對嗎?

回頭看歷史總覺得選出亞馬遜或蘋果就發大財了,但回到要選擇的過去時空,可能琳瑯滿目,也都只是盲目跟風抱不住。

延伸閱讀:為什麼定方要辦「遠方系列講座」?

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邱茂恒 國際認證理財規劃師CFP
文章: 45

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