定方財務顧問-理財教練

定方財務顧問如何利用5種方式協助大眾建立財務信心?定方為何要打造財務領航員系統?

最近,Netflix新上架的紀錄片《聰明生活經濟學》中,描繪了四個需要理財協助的個案,在經過理財教練一年的貼身輔導後,為財務現況帶來了極大的改變。

在定方,財務顧問的角色就如同片中的理財教練,陪伴人們改善財務現況、找對理財方向,我們稱之為「財務領航員系統」。

定方財務顧問-理財教練

財務領航員系統是什麼?

定方財務顧問-生活模式財務規劃

定方財務領航員所提供的服務,全名為「生活模式財務規劃」(Life Style Financial Planning)。顧名思義,這樣的規劃是從個人的生活模式出發,依下面的六步驟量身訂做財務規劃:

設定目標

「生活模式財務規劃」當中所指的生活模式,並不僅僅是指當下所過的生活,更重要的是未來想過的生活。所以,定方財務領航員的第一件工作,就是陪伴客戶勾勒出未來的人生藍圖,並將過程中的目標一一量化,形成具體的財務目標。

盤點現況

盤點現況就是檢視現有的生活模式,透過深入了解人們的生活,定方財務領航員開始釐清「錢都怎麼被花掉了」?透過這樣的過程,開始重新看待金錢與生活的關係,才能有所改變。

檢視缺口

經過前面兩個步驟,定方財務領航員透過專業分析,將人們財務狀況的問題程度,如同照X光般具體量化出來。面對未知的財務未來,要先把不安的程度具體量化出來,否則忽視或是無限放大不安的結果,都會對我們的決策造成重大影響。具體量化缺口才是安心的開始。

擬定計畫

缺口實際量化後,定方財務領航員偕同人們重新規劃人生藍圖,在現在與未來、夢想與現實之間找到平衡點,擬定最有效益的計畫,實現人生夢想。

落實執行

確認計畫後,定方財務領航員協助做好三大管理:資產管理、收支管理、風險管理,並開始挑選適當的方式與工具,打造量身訂製的理財系統。

定期檢視

計畫執行過程絕非一帆風順,計畫也絕不可能跟一開始設想的一模一樣。定方財務領航員會定期與客戶討論執行過程,這樣的目的絕非檢討客戶,而是協助人們重新聚焦夢想與目標,安全航向未來,抵達人生藏寶地。

延伸閱讀:什麼是獨立財務顧問IFA?我需要找顧問做財務規劃嗎?

建立財務信心的方法:定方ABCDE

定方財務顧問-定方如何協助顧問的價值

定方的財務領航員系統,是透過以下的ABCDE五種方式,逐步建立人們的財務信心,安心航向美好的未來。

A:Active Balancing 再平衡

投資需要做再平衡,生涯規劃當然也需要再平衡。一旦人生出現重大變化,例如:本來只想生一個卻懷了雙胞胎、罹患重病必須暫時停止工作等,就好像航程中出現了亂流漩渦,此時定方財務領航員會是人們最好的夥伴,協助調整計畫、安度危機,重新回到平穩的航道。

B:Behavioral Coaching 行為教練

現代生活資訊滿天飛,但是一般普羅大眾缺乏專業知識來判斷對錯,往往道聽塗說,做了錯誤的財務決策。定方財務領航員不僅有專業證照的認證,我們更善於把專業的財務知識翻譯成生活語言,與人們的生活經驗做連結。

如同《聰明生活經濟學》裡的財務教練,用美式足球的比喻,讓片中的職業運動員Tabor理解資產配置的重要性,從而打破理財迷思,建立正確思維,重新聚焦正確的理財方式。

C:Customization 客製化

每個人的價值觀、目標、生活方式、家庭背景不可能都相同,定方財務領航員透過深入了解人們的生活方式,將抽象的夢想化為一個個具體的目標,並持續陪伴給予人們所需要的協助,建立起深厚的信任關係,成為彼此人生中密不可分的重要夥伴。

D:Diagnosis 診斷

找出問題,釐清問題背後的問題,避免「頭痛醫頭、腳痛醫腳」。透過定期的財務健檢,重新審視財務計畫,逐步達成財務健康。診斷過程首重財務資訊透明化,制度設計上也沒有任何收入來自金融商品的佣金,以人們的擔憂與需求出發,開出合適的處方簽。

E:Empathy 同理心

定方財務領航員清楚知道,每個人都是獨立的個體,過往的背景、教育、經驗形成了今日的價值觀。我們樂於欣賞各種價值觀,也喜歡聽聽客戶的人生故事。

我們定期舉辦「遠方系列講座」,除了我們擅長的財經議題外,也會邀請各行各業的專家,來為我們分享不同的世界,拓展視野,在人生的漫漫長路上,一同成長,享受過程中的喜怒哀樂。

為什麼定方要打造財務領航員系統

常有人問我們:收費式財務顧問的觀念在台灣還不普及,為何要這麼辛苦呢?

這句話說得沒錯。

然而,定方的每位夥伴都相信,每個人都有自己人生中的夢想,而每一個夢想,都值得好好被對待!我們知道,透過「財務領航員系統」,打造每個人專屬的「生活模式理財規劃」,是可以按部就班、安心地航向人生夢想的。這一點,毋須等到未來驗證,從定方每一位客戶安心、自信的眼中,就可以預見得到。

定方財務顧問-理財教練

我們從「財務領航員系統」出發,讓人們安心將理財的事交給定方,將人生最寶貴的時間精力,投注在自己最有熱情的地方,為社會創造更多價值,達成「壯有所用」;辛勤工作,並得以在過程累積資產,安享晚年,因此我們也重視國家的退休金政策,希望人人都能「老有所終」;生兒育女、教養後代,讓下一代過得比我們更好,除了給予足夠的資源,孩子們的財務素養教育也不可忽視,希望每個孩子都能快樂長大,「幼有所長」。

延伸閱讀:

1.我們的退休金夠嗎?為什麼定方要做國家政策退休金研究與觀念推廣
2.財務素養向下扎根-和孩子一起從小培養金融素養

「老有所終,壯有所用,幼有所長」的大同世界,是定方心目中的美好畫面。我們的力量或許不大,但自許能成為起點,推動社會「善的循環」,匯集大家的力量,一起成為美好大同世界的一部分!

歡迎立即預約30分鐘免費線上諮詢,找到您的財務領航員!

cropped-dingfang-定方團隊-洪哲茗-3-方
洪哲茗 國際特許財務分析師CFA
文章: 56

訂閱理財快訊

掌握最新理財資訊與規畫目標

立即訂閱即可獲得
1.勞退自提試算表
2.退休金缺口試算表