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定方成立過程的小故事

轉眼間,定方就要滿周歲了,也即將在12月10日迎來第一場的年會。回顧過去一年,各種酸甜苦辣都有,不過今天就輕鬆點,來說幾個定方成立過程的小故事:

決定名字的過程

定方名字取自《詩經.鄘風》篇,「定之方中,作於楚宮。揆之以日,作於楚室。…」,內容是描寫衛文公在楚丘建造宮殿的事。「定」是星宿名,定星每年夏曆十月十五至十一月初,黃昏時分出現在正南天空,與北極星相對應,就可準確測定南北方位。

確定好了方位,才能開始動工興建宮殿。我們相信,理財、人生也應該是如此。

當時還有幾個候選的公司名,像是:

定星 (簡單又直接…)
北極星(簡單又直接…again,但是有人用了)
達善(搭訕?我們不是交友軟體公司)
寇奇(Coach,要買個包嗎?)
玉成(玉成其事的意思)

經過一年,現在我們當然覺得「定方」這個名字好聽多了,甚至直接拿來當吉祥物「小定」、「小方」的名字。

定方財務顧問-定方成立小故事

但是我們決不會承認這是「選擇支持偏誤」效應在發作。

延伸閱讀:什麼是「選擇支持偏誤」?讓查爾獅來告訴你。

服務定價的由來

定方財務顧問-服務定價的由來

我們的願景,是取自《禮運·大同篇》描述的「大同世界」:「…使老有所終、壯有所用、幼有所長,鰥寡孤獨廢疾者,皆有所養…」。在那樣的世界裡,每一個孩子都能安心長大,每一個年輕人都能找到熱愛與所長,每一個老年人都能享受退休,物質豐碩而不浪費,心靈安定而不焦慮。

我們相信,透過完整財務規劃,可以協助人們往正確的方向前進,順利抵達這座世外桃花源。

然而,過往大眾對於財務規劃或是財務顧問服務,總有個先入為主的觀念:是不是有錢人才請得起財務顧問?

為了打破這樣的迷思,進而能讓財務規劃的觀念普及於所有人,我們想讓定價與人們所熟悉的一些常見數字有所連結。一開始,曾經有想過用所得稅課稅級距來定價,但實在不容易馬上讓人理解,最後選擇的是政府公告的「每月基本工資」。(2022年是25,250元,2023年是26,400元)

即便是領每月基本工資的單身貴族,只需要一個月的薪水,就可以聘請一位財務顧問,用一年的時間協助打理好財務。如果是雙薪家庭就更划算了,收費不是兩倍,只要每月基本工資再加1萬元即可。

如果是小額創業的小店家,只需要付3個月基本工資的薪水(還不用負擔勞健保),就可以聘請一位財務長,協助檢視、調整營運方向,改善財務體質。

這樣的定價或許會改變,但不變的是,我們會在社會大眾、定方員工、財務顧問三者之間取得平衡點。

延伸閱讀:金錢餐酒館-Netflix紀錄片《聰明生活經濟學》你看了嗎?-獨立財務顧問服務,怎麼收費?

膽大包天的目標

定方財務顧問-膽大包天的目標

既然定方投身於獨立財務顧問這個產業,我們當然希望能在產業中佔有一席之地,甚至居於領先地位,當然這一切的前提是:願景得以實現。所以,我們有一個膽大包天的長期目標:40年後,定方服務的人數是500萬人,顧問總數是1萬人!

500萬人很多嗎?約莫是台灣人口數的22%。即使如此,離「所有人」的大同世界目標,還有一段差距呢!

顧問人數1萬人?去年定方成立時,顧問人數是3人,要如何達到1萬人?其實只要每年成長22.5%,經過40年,就會有1萬人了。

目前定方的顧問數是5人,成長率66.7%,進度已經超前了!

定方神隊友

在新創產業中新創公司,是一件相當冒險、艱難的事情。不過,每當親耳聽見客戶給我們的回饋,像是:

「財務規劃真的太重要了,定方一定要好好活著」
「經過顧問的建議調整,心中的不安,很快就被撫平了」
「在顧問的協助下,對未來比較有方向,心理也踏實很多。」

每個家庭安心、幸福的表情,是讓我們持續前進的最大動力。這樣的互動過程,定方與客戶的關係並非單方面的給予,而是互相成就、結伴同行成為彼此的神隊友!

各位神隊友們,12月10日定方年會,不見不散。

立即報名,定方年會

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洪哲茗 國際特許財務分析師CFA
文章: 63

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