簡單 5 步驟，航向安全、滿足的財務未來
線上諮詢
我們將透過30分鐘的免費線上諮詢，來介紹定方的財務規劃流程，並初步了解您的財務現況及需求。請注意，此環節重在流程說明，並非提供具體解決方案。
實體面談
透過面對面的深入諮詢，我們將充分了解您的財務問題並提供初步的財務建議。在此皆對會針對您的需求有更具體的討論。
分析會議
我們將根據前面的訪談結果，為您詳細制定一份專屬的財務規劃報告。這份報告將涵蓋所有相關的財務分析，並提出具體的策略和建議，以滿足您的財務目標和需求。
執行計畫
在您認可財務規劃報告後，我們的專業團隊將協助您依據該報告實施具體的財務策略。無論是投資操作、資產配置還是其他財務調整，我們都將提供實際操作上的協助。
持續優化
財務規劃是持續的過程，我們將定期追蹤並優化您的策略，以應對市場變動和個人狀況的變化，確保策略始終符合您的需求。
定方團隊
國際特許財務分析師CFA
- 安睿宏觀理財規劃顧問公司 / 財務顧問
- 高雄銀行金融市場營運處 交易室暨投資科 / 科長（服務於高雄銀行10年，最高曾帶領7位台外幣各項商品之交易員，共管理約600億資產，並負責全行台外幣資金調度以及外匯交易）
- 高雄應用科技大學金融系 / 兼任講師 (講授科目：投資銀行學)
求學過程從工學院到商學院，職涯從交易室操盤手到家庭財務醫生，我深刻感受到「理財不只是數字」，背後代表的其實是個人或家庭的價值觀與夢想。因此我以推廣全生涯理財規劃的觀念為職志，實現以金融專業為社會創造價值的理想。
還在擔任操盤手時，親友們總愛問我明牌，但我總是迴避這類問題，不是因為我不想說，而是我知道這樣草率地回答反而會害了他們。但也因此開始思考人們為何會想問明牌？這個問題的背後是不是有更深沉的意義？直到發現理財規劃才是真正能協助人們找到財務上的安心與幸福，我毅然決然轉職成為財務顧問，落實心中的理想。
國際認證理財規劃師 CFP
- 安睿宏觀理財規劃顧問公司 / 財務顧問
- Avoni Technology / Customer Service Manager (Latvia)
- 史達國際地產 / 執行總監
- 聯邦銀行消費金融部 / 專員
- 「查爾獅投資理財」 / FB粉專版主
- 「查爾獅投資理財」 / 網站站長
我的專長是為個人與家庭的保險、投資、財務諮詢規劃，並致力於財商觀念的推廣，經營「查爾獅投資理財」粉絲專頁及網站。透過各類型讀書會分享投資理財、哲學、心理學等觀念，並且也擔任相關講座講師。
13 歲那年母親重病與父親負債，讓我的人生走上不一樣的道路。這段個人經歷使我理解，人生是可以規劃的，規劃不能讓我們阻止事情發生，但可以讓我們有餘裕處理事情跟多些選擇。我們可以多做一些準備，發生意外不至於無以為繼。遇到疾病也都能夠有保險，或用自己準備的醫療準備金支付。在遇到狀況時不至於房貸繳不出來，讓房子被法拍。退休生活我們可以及早安排，過著自己想過的生活。
自己的經歷，是我決心想幫助別人做好財務規劃，推廣財商觀念的關鍵。我希望每一個家庭，都能按部就班照著自己想要的生活去實踐，而不是像我過去一樣，已經破碎了才想要拼命的縫補，被命運押送著往前走。理解財務規劃，增進財商觀念，每個人都有機會實現夢想，完成希望，過著自己有所選擇的人生，而不再被迫做選擇。
國際認證理財規劃師CFP測驗合格
- 科技公司 / 經營管理
安泰商業銀行 / 法金AO
雃博股份有限公司 / 營運幕僚
久威國際股份有限公司 深圳分公司 / 業務副理
嗨，我是浩芮，也可以叫我Nell。
是台灣首位將「公司營運財務」與「企業主個人財務」專業結合的財務顧問。
我的人生故事一路走來，皆與公司經營和財務，息息相關。
2017年，我曾經營一間營業額破億，利潤和現金水位卻始終偏低的中小型企業。雖然過程艱辛，但最終藉著建立「財務報表及金流規劃」，我實現了對企業和員工的承諾:
「不只要賺的到，還留得住。」
這些年來的公司運營經驗，讓我深刻體會到創業與經營企業的風險與挑戰。我明白，每個在創業路途上的你們，都在為了夢想和未來奮鬥。
因此，我希望能運用自身的專業和經驗，幫助經營者藉由財務報表做出適當的決策，避開風險極高的陷阱，同時擁抱能創造更多報酬的機會。
同時藉由金流規劃和適當的金融工具，穩健地累積個人財富，確保在辛苦打拼後，能夠安穩享受退休生活。
張佳瑩委任合約終止公告
原定方股份有限公司財務顧問張佳瑩，因個人因素於民國112年5月22日，雙方終止委任合約，張佳瑩個人行為再與定方股份有限公司無涉，特此公告。
我們的承諾
透明的費用
從初次免費線上諮詢、討論財務狀況、確認您的財務規劃意願，到協助您落地執行及後續追蹤，我們會讓您清楚了解每個環節，定方領航員扮演的角色，以及所有相對應的費用。若在規劃過程中，有商品轉介，我們也不會向您及轉介對象收取分潤。
信任的基礎
討論財務狀況，除了專業知識也需要彼此信任。定方財務領航員秉持不批判、不否定的態度開啟對話，傾聽您的困擾與夢想，讓您放心託付，一起規劃具體可實現的財務計畫。
不銷售金融商品
定方領航員的收入來自於專業的顧問服務，不透過銷售產品獲取佣金，確保百分之百從您的需求出發，客觀制定財務計畫。
持續的陪伴
當您有任何財務問題或擔憂，請記得，定方領航員會持續陪伴您釐清核心，穩住速度與方向，確保您行駛在正確安全的航道上。
人生的選項
人生航道難免遇上難以預料的風雨，突然轉換職涯跑道、懷了雙胞胎⋯別擔心！我們為您梳理各種可行的選項，讓您選擇最適合的人生財務決策。
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