財富如何傳錢又傳情
累積的財富希望找出更有效率的傳承方式，而不要讓自己沒有選擇的不做準備，並且在親人情感間找出財富與感情之間的平衡(擔心給了小孩錢又怕他不孝)。
時間越充裕，越多傳承調整方式可以選擇
時間越充裕越有不同的傳承方式，需要及早開始考量，否則會因為來不及讓資產最終有比較高的縮水幅度。
財富傳承的5大妙方
運用5大策略做財富傳承(如附註)：移轉(Transfer)、壓縮(Downsize)、遞延(Deferral)、凍結(Freeze)、分散(Diversification)的方式，來應對客戶感情與財富間平衡，經由每個人狀況不同綜合考量後做搭配使用。
客戶回饋
原來財富傳承除了考慮錢，還需要考慮感情。而且越早開始計劃，才有更多調整方式可以選擇，別讓錢成為情感的枷鎖。每個策略都有優缺點，需要視情況跟需求而定，但最重要的關鍵要及早規劃，時間是共同的優勢條件。別等到太晚處理才後悔，及早開始計劃就對了。
註：胡碩勻《節稅的布局》
策略1：移轉(Transfer)
將原本依稅法上規定為應稅的財產，透過調整資產的配置，轉換為免稅的財產，以降低財產稅負的風險。移轉策略較常見的免稅資產配置，包括：保險、農地、財團法人。
策略2：壓縮(Downsize)
利用特定財產的市場價值，普遍高於稅務計算用的法定價值之特性，壓縮個人財產的總額。常見的包括：依照公告現值課稅的不動產，以及依照股東權益淨值課稅的未上市櫃股票，另外，他益信託也有贈與價值的壓縮效果。
策略3：遞延(Deferral)
於應稅時點爭取延緩課徵或繳稅的機會，並利用其延遲的時間將應納稅額的資產作更有利的投資或規劃。常見可遞延稅負時點的方式包括：設立控股公司、土地增值稅記存。
策略4：凍結(Freeze)
高資產所有權人透過特定方式，將個人名下財產衍生的孳息移轉給第二代，以凍結固定個人資產的金額，避免本金配發的孳息膨脹個人總財產數額，而逐年增加稅負的風險。停止膨脹財產的方式包括:贈與孳息給後代、本金自益孳息他益的信託。
策略5：分散(Diversification)
採用穩健合理的方式，分段移轉財產，以降低個人名下財產金額，一方面可以增加第二代可運用的資產，一方面亦可降低個人遺產稅負的風險。常見的分散資產方式包括：分年贈與、二親等間的買賣、配偶的剩餘財產差額分配請求權。