獨一無二的人生藏寶圖
人生就像一張航海寶藏圖，你的人生又有哪些寶藏等待被發現？
你的人生寶藏有哪些？
對多數人來說，買房、買車、結婚生子、孩子的教育基金、自己的退休金，這些重要財務目標，就是人生重要寶藏，等待你去挖掘，達成目標。
你想要的生活，決定了寶藏的模樣
寶藏的樣貌沒有標準答案，取決於你的價值觀，以及想要什麼樣的生活。 更重要的是，你想成為怎麼樣的人？ 這段旅途，你是最重要的船長，掌舵揚帆待發的船前往尋寶。
航向未知，定方領航
航向未知前方，是一段漫漫長征。 途中可能遇到意料外的風雨或迷途。 你會歷經許多選擇： 選擇看似比較遠卻平穩安全的路線？ 選擇可能暗藏玄機的捷徑你是握有決策權的船長， 而定方就像領航員，陪伴你參考航海圖及相關數據，充分討論後再做決定，做出最適合現實條件又能抵達目標的選擇。
盤點資源，移轉風險
出發之前，我們得先盤點資源，了解現況。 並且準備必備的「救生圈」及「救生艇」，因應將來未知風險。 無論透過保險移轉風險，或者緊急預備金保命，都需要成本。需要準備多少救生圈及救生艇，與平常的現金流量息息相關，需要搭配收支管理一起評估。
揚帆啟程，借風前進
準備好足夠的救生設備，就能全速前進嗎？ 途中可能會遇上通膨逆風，延宕我們的腳步，但又未必有足夠資源及時間，允許我們用安全的方式前進。 最佳策略是揚起風帆，借助「投資」加速前進。 投資市場就像海浪波動起落，良好的投資架構及正確的投資 EQ，搭配有紀律的執行力，才能確保我們朝著目標前進。
留心資源消長，做好長期規劃
揚帆前進時，需時時留意收支管理。 是不是常有計劃外購物、分期付款或貸款增加，造成支出增加。 這可能影響到是否有足夠的資源進行長期投資。
順利航程所需
的 6 大步驟與 4 大管理
如何安全航向未來，抵達人生藏寶地？ 我們需要 6 大步驟與 4 大管理，確保航程順利： 六大步驟： 1.規劃目標，設定航程終點 2.製作家庭財報，了解航程起始點 3.檢視現況與未來缺口 4.依據具備的時間及目標擬定航程計畫 5.選定規劃工具 6.定期檢視計畫，機動性調整 四大管理： 資產管理｜風險管理｜收支管理｜信用管理 定方將協助你落實步驟，陪伴管理，領航這趟獨一無二的人生旅途。