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家庭與個人理財
家庭與個人理財
第三責任險一定要保嗎?財務顧問教你從風險到預算,完整配置汽機車保險
近來幾起嚴重車禍案件,大家開始意識到汽車機車保險的重要性。但是很多人投保汽機車保險時,還是習慣從「汽機車保險怎麼保最划算」的角度出發,結果常見因為費用考量而只投保強制險,一旦發生事故,才發現:保障、賠償都不夠,還得自掏腰包。
洪哲茗 國際特許財務分析師CFA
2025-07-07
家庭與個人理財
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投資與財務知識
什麼是投資組合?理財新手必懂的投資概念與資產配置5大原則
很多人以為「我有買一支ETF,我就有投資組合了」,但其實真正的投資組合是你所有資產的總合,包括:現金、房地產、股票、債券,甚至是你的車子。
邱茂恒 國際認證理財規劃師CFP
2025-06-12
家庭與個人理財
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投資與財務知識
手上有100萬如何理財?這樣做找出適合的投資組合?
擁有第一個100萬,對很多人來說是重要的財務里程碑,不論這是省吃儉用存下來的、長輩贈與、佛心老闆發的,都讓我們站在一個規劃未來、啟動理財很好的出發點。那麼該如何運用這筆錢,才能兼顧風險控管與資產增值呢?
洪哲茗 國際特許財務分析師CFA
2025-05-05
客戶案例
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家庭與個人理財
客戶專訪|隨性單身女子的理財逆襲!不用剁手也能養胖存款
工作穩定,就能安穩過一輩子嗎?如果家裡有變故急需用錢,你扛得住嗎?這次訪談中,邀請本來從沒好好思考過自己缺不缺錢的珮雯,卻因為家人生病以及購買預售屋後,開始意識到「似乎該好好規劃財務了!」在查爾斯的陪伴之下,她逐漸改變看待金錢的角度,對未來更有掌控感。
定方財務領航員
2025-04-28
家庭與個人理財
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投資與財務知識
生命週期 / 目標日期基金是什麼?實踐財務自由必知的投資策略
你曾經想過有一天可以不用為錢工作,每天過自己想要的生活嗎?這正是「財務自由」的模樣。但要實現這個目標,提早做好退休金準備才是關鍵。
邱茂恒 國際認證理財規劃師CFP
2025-04-21
家庭與個人理財
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退休規劃
50歲起黃金十年啟動退休規劃,4Ls框架助你掌握安心老後關鍵
退休,是一場不容重來的長跑,尤其是在你踏入「退休倒數10年」之際。這 10 年,是你退休財務規劃的最後衝刺期,更是你重新定義未來生活樣貌的關鍵時刻。
簡浩芮 國際認證理財規劃師CFP
2025-04-07
家庭與個人理財
40歲才存退休金來得及嗎?補足退休缺口的3個關鍵
台灣即將步入老年化社會,「退休」議題受到大眾的重視,尤其現在幾乎沒有「養兒防老」的觀念,如何照顧好自己,過上有品質、有尊嚴的退休生活,通常是每個家庭最大的理財目標。
洪哲茗 國際特許財務分析師CFA
2025-03-24
客戶案例
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家庭與個人理財
客戶專訪|「不是賺更多,而是用更久。」當財務規劃成為五口之家的幸福靠山
想給孩子最好的,是許多父母的夢想,執行起來卻很辛苦:房貸、教育費、保險費輪番上陣,還有補習費、才藝班等支出,賺錢速度永遠趕不上,存款遲遲長不大怎麼辦?
定方財務領航員
2025-03-21
家庭與個人理財
海外置產退休養老比台灣輕鬆?買房前必看5大挑戰提醒
隨著海外買房退休熱潮興起,加上近年物價上漲、醫療資源壓力增加,讓更多人計劃退休後移居海外享受異國生活。但海外退休真的如想像美好嗎?必須先考慮哪些事?這篇文章提供全面性的分析。
邱茂恒 國際認證理財規劃師CFP
2025-03-10
家庭與個人理財
理財規劃、財務顧問費用怎麼算?一次搞懂市場行情與收費標準
是否曾擔心找財務顧問會有隱藏費用,或者顧問立場不客觀?定方自成立 3 年以來,已累積了許多忠實客戶。當我們詢問客戶為什麼選擇定方時,答案中最常被提到的一點是: 定方不銷售金融商品,財務規劃服務收費透明,顧問立場客觀。 這樣的服務模式讓客戶可以完全放下對「利益衝突」的疑慮,專心與我們一起規劃財務目標。
洪哲茗 國際特許財務分析師CFA
2025-02-04
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