定方財務顧問致力於為您提供精確且個人化的財務健檢與全面規劃服務。我們的專業團隊透過一系列精心設計的步驟，確保您的財務未來安全且滿意。
財務規劃流程 5 步驟，航向安全、滿足的財務未來
線上諮詢
我們將透過30分鐘的免費線上諮詢，來介紹定方的財務規劃流程，並初步了解您的財務現況及需求。請注意，此環節重在流程說明，並非提供具體解決方案。
實體面談
透過面對面的深入諮詢，我們將充分了解您的財務問題並提供初步的財務建議。在此皆對會針對您的需求有更具體的討論。
分析會議
我們將根據前面的訪談結果，為您詳細制定一份專屬的財務規劃報告。這份報告將涵蓋所有相關的財務分析，並提出具體的策略和建議，以滿足您的財務目標和需求。
執行計畫
在您認可財務規劃報告後，我們的專業團隊將協助您依據該報告實施具體的財務策略。無論是投資操作、資產配置還是其他財務調整，我們都將提供實際操作上的協助。
持續優化
財務規劃是持續的過程，我們將定期追蹤並優化您的策略，以應對市場變動和個人狀況的變化，確保策略始終符合您的需求。
若您想更了解上述的財務規劃流程，我們為您提供一次免費 30 分鐘線上諮詢機會，這是一個初步的介紹階段，不涉及對您個別財務問題的深入分析或解決方案的提供。
預約諮詢前準備
在您預約我們的免費30分鐘諮詢之前，請花幾分鐘時間填寫以下問卷。您的回答將成為我們為您量身打造財務規劃的重要基礎。
定方團隊
國際特許財務分析師CFA
- 安睿宏觀理財規劃顧問公司 / 財務顧問
- 高雄銀行金融市場營運處 交易室暨投資科 / 科長（服務於高雄銀行10年，最高曾帶領7位台外幣各項商品之交易員，共管理約600億資產，並負責全行台外幣資金調度以及外匯交易）
- 高雄應用科技大學金融系 / 兼任講師 (講授科目：投資銀行學)
求學過程從工學院到商學院，職涯從交易室操盤手到家庭財務醫生，我深刻感受到「理財不只是數字」，背後代表的其實是個人或家庭的價值觀與夢想。因此我以推廣全生涯理財規劃的觀念為職志，實現以金融專業為社會創造價值的理想。
還在擔任操盤手時，親友們總愛問我明牌，但我總是迴避這類問題，不是因為我不想說，而是我知道這樣草率地回答反而會害了他們。但也因此開始思考人們為何會想問明牌？這個問題的背後是不是有更深沉的意義？直到發現理財規劃才是真正能協助人們找到財務上的安心與幸福，我毅然決然轉職成為財務顧問，落實心中的理想。
國際認證理財規劃師 CFP
- 安睿宏觀理財規劃顧問公司 / 財務顧問
- Avoni Technology / Customer Service Manager (Latvia)
- 史達國際地產 / 執行總監
- 聯邦銀行消費金融部 / 專員
- 「查爾獅投資理財」 / FB粉專版主
- 「查爾獅投資理財」 / 網站站長
我的專長是為個人與家庭的保險、投資、財務諮詢規劃，並致力於財商觀念的推廣，經營「查爾獅投資理財」粉絲專頁及網站。透過各類型讀書會分享投資理財、哲學、心理學等觀念，並且也擔任相關講座講師。
13 歲那年母親重病與父親負債，讓我的人生走上不一樣的道路。這段個人經歷使我理解，人生是可以規劃的，規劃不能讓我們阻止事情發生，但可以讓我們有餘裕處理事情跟多些選擇。我們可以多做一些準備，發生意外不至於無以為繼。遇到疾病也都能夠有保險，或用自己準備的醫療準備金支付。在遇到狀況時不至於房貸繳不出來，讓房子被法拍。退休生活我們可以及早安排，過著自己想過的生活。
自己的經歷，是我決心想幫助別人做好財務規劃，推廣財商觀念的關鍵。我希望每一個家庭，都能按部就班照著自己想要的生活去實踐，而不是像我過去一樣，已經破碎了才想要拼命的縫補，被命運押送著往前走。理解財務規劃，增進財商觀念，每個人都有機會實現夢想，完成希望，過著自己有所選擇的人生，而不再被迫做選擇。
國際認證理財規劃師CFP測驗合格
- 科技公司 / 經營管理
安泰商業銀行 / 法金AO
雃博股份有限公司 / 營運幕僚
久威國際股份有限公司 深圳分公司 / 業務副理
嗨，我是浩芮，也可以叫我Nell。
是台灣首位將「公司營運財務」與「企業主個人財務」專業結合的財務顧問。
我的人生故事一路走來，皆與公司經營和財務，息息相關。
2017年，我曾經營一間營業額破億，利潤和現金水位卻始終偏低的中小型企業。雖然過程艱辛，但最終藉著建立「財務報表及金流規劃」，我實現了對企業和員工的承諾:
「不只要賺的到，還留得住。」
這些年來的公司運營經驗，讓我深刻體會到創業與經營企業的風險與挑戰。我明白，每個在創業路途上的你們，都在為了夢想和未來奮鬥。
因此，我希望能運用自身的專業和經驗，幫助經營者藉由財務報表做出適當的決策，避開風險極高的陷阱，同時擁抱能創造更多報酬的機會。
同時藉由金流規劃和適當的金融工具，穩健地累積個人財富，確保在辛苦打拼後，能夠安穩享受退休生活。
張佳瑩委任合約終止公告
原定方股份有限公司財務顧問張佳瑩，因個人因素於民國112年5月22日，雙方終止委任合約，張佳瑩個人行為再與定方股份有限公司無涉，特此公告。
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